Банк Точка: Почему банки отказывают в открытии расчетного счета?

С первого раза открыть расчётный счёт в банке удается не всем предпринимателям. Даже к самым добросовестным компаниям возникают вопросы от службы безопасности. Что самое обидное — полный список причин, по которым клиенту могли отказать в обслуживании, так и останется тайной.

Как избежать этих проблем, рассказали наши партнёры из банка для предпринимателей Точка (ФГ «Открытие»).

4 самых популярных причины отказа в регистрации

№1. Юридический адрес не совпадает с фактическим или относится к адресу «массовой регистрации»

Благонадежность клиентов проверяет комплаенс-служба. Место регистрации — это первое, что проверяется. Вы точно вызовете подозрения, если в документах указан адрес массовой регистрации. Проверить, какой у вас адрес, можно на сайте Федеральной налоговой службы.

Вопросы к адресу могут появиться, если компания зарегистрирована в одном месте, а работает совершенно в другом (например, в другом городе или области). Так вас не найдет ни налоговая с проверкой, ни письма с досудебными претензиями.

Скопления предпринимателей на одном юридическом адресе не внушает банкам доверия. Особенно если предприниматели чересчур активны и регистрируют по 100-200 компаний на одного человека.

Скопления предпринимателей на одном юридическом адресе не внушает банкам доверия. Особенно если предприниматели чересчур активны и регистрируют по 100-200 компаний на одного человека.



№2. Собственник или директор уже зарегистрировали на себя сотню-другую компаний
Это довольно частая причина отказа: основатели предприятия слишком предприимчивы.
Проверьте на сайте ФНС, не совпадает ли ваше ФИО с такими героями.

№3. Банальные ошибки в документах

Семь раз отмерь — один раз отрежь. Проверяйте документы на ошибки :)

Семь раз отмерь — один раз отрежь. Проверяйте документы на ошибки :)


Совсем обидно — отказ из-за опечаток или ошибок. Вы забыли приложить какой-нибудь документ, или он оказался просроченным, или где-то перепутана буква в фамилии и т.д.

№4. Рискованный стартап

— Марти, нам опять отказали в регистрации. Не каждый банк способен оценить вашу великую идею.

— Марти, нам опять отказали в регистрации.
Не каждый банк способен оценить вашу великую идею.


Даже если вам удастся выполнить все предыдущие пункты, банк все равно может вам отказать. Стандартные скоринговые процедуры не успевают за жизнью, поэтому ваш стартап с через эту процедуру наверняка не пройдет.

Что делать?

Если все банки вам отказали, приходите в «Точку» — там есть специальные условия, как в бизнес-инкубаторе: счет открывается с рядом ограничений, а когда бизнес окрепнет, они снимаются.

Вместо того, чтобы переживать — откроют или нет, подайте заявку сразу в Точку и платите за рассчетный счет 570 р. в месяц на первые полгода.


tochka

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (No Ratings Yet)
  • Антон Хоменко

    Банк точка отказала мне при открытии р/счета .А говорили совсем другое .По телефону казалось что банк нормальный.а окозалось……

  • Людмила

    Все это бред в статье, про банк точка. Сами звонили, сами настаивали, а когда согласились попробовать, сказали ИНН, пришло смс, о том, что цитирую: “Ваш бизнес чист и прекрасен с точки зрения закона, фин. мониторинга и службы безопасности”. Так же написали, что можно войти в интернет-банк, что забронирован счет, куда уже можно переводить деньги, что на мой взгляд уж очень подозрительно, без подписания каких либо документов, без печатей. Затем позвонили через два дня, уточнили информацию по учредителям (они кстати, чисты абсолютно) и через пять минут пришло смс: мы закончили проверку Вашей заявки и к сожалению не сможем принять Вас на обслуживанием. Мое мнение, как предпринимателя, это не банк, а развод какой-то. Говорили и убеждали, что мы такие хорошие и серьезные, а на самом деле туфта.